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华商恒益稳健混合

  • 净值(2020-07-03) 1.0399 基金代码: 008488
  • 日涨跌 %
  • 基金类型:混合型
    风险类型:

    R3(定期评估)


    购买
  • 最低申购金额:1元
    成立日期: 2020-02-20
    定投
    • 力争稳健收益

      华商基金严格控制下行风险,力争实现基金资产的持续稳健增长

    • 深受业界好评

      华商基金品牌影响力不断提升,在主流机构评选中屡获殊荣

    • 关注企业成长

      华商基金坚定投资优秀企业,将ESG责任投资理念纳入选股指标

    • 提供优质服务

      华商基金不断完善自有平台各项功能,努力为持有人提供更优质的客户服务

业绩表现

历年份额累计净值增长率与业绩比较基准收益率走势对比图
华商红利优选混合 (001188) 来源:华商基金 数据截至:2011年1月1日至2017年8月22日
基金名称 华商恒益稳健混合 基金代码 008488
基金运作方式 契约型开放式 基金类型 混合型
风险收益特征 本基金为混合型基金,其预期收益和风险高于货币市场基金和债券型基金,低于股票型基金。本基金若投资港股通标的股票,还需承担汇率风险以及境外市场的风险。 最低申购金额 1元
管理人 华商基金管理有限公司 基金经理 周海栋
托管人 中国工商银行股份有限公司 合同生效日期 2020-02-20
业绩比较基准

沪深300指数收益率×35%+中证港股通综合指数收益率×5%+中债总全价指数收益率×60%

投资目标

采用多元资产配置方案,确定各类别资产长期配置比例中枢,并结合动态优化调整策略,在严格控制投资组合风险特征的前提下,力争获取长期稳定的投资回报。

投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(含中小板,创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票)、港股通标的股票、债券(含国债、央行票据、金融债券、政府支持债券、政府支持机构债券、地方政府债券、企业债券、公司债券、可转换债券(含可分离交易可转换债券)、可交换公司债券、次级债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券等)、货币市场工具、债券回购、同业存单、银行存款、股指期货、资产支持证券等,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为:
股票投资比例为基金资产的20%-60%(其中投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%),本基金投资于同业存单的比例不高于基金资产的20%,每个交易日日终,在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。股指期货及其他金融工具的投资比例符合法律法规和监管机构的规定。
如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。

投资策略

本基金采用恒定比例资产配置策略,以保障投资组合具有明确的风险收益特征。长期而言,本基金的股票配置比例中枢为40%,固定收益类资产的配置比例中枢为60%。固定收益类资产包括:债券、银行存款、同业存单、债券回购、资产支持证券。
在确定各类资产长期资产配置比例中枢的基础上,本基金将根据市场环境的变化,综合分析宏观经济、政策、基本面以及估值等方面因素对各类资产的影响,对各类资产进行动态优化调整,以提升投资组合的风险调整后收益。
为进一步增强组合收益并控制最大回撤,本基金可根据对市场的判断对战略资产配置方案进行调整,股票资产最低可以调整到20%。