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开放式基金的申购、赎回费如何计算?

  发布日期:2012年08月06日

1)开放式基金的申购费用及份额计算方法如下: 

  净申购金额 申购金额/1 + 申购费率) 

  申购费用 申购金额 净申购金额 

    申购份额 净申购金额 / T日基金份额净值 

  假如投资者投资15000元申购某开放式基金,假设申购费率为1.5%,当日的基金单位净值为1.52/份,其得到的份额为: 

  净申购金额=15000/(1+1.5%)=14778.33元 

  申购费用=15000-14778.33=221.67元 

  申购份额=14778.33/1.52=9722.58份 

2)开放式基金的赎回费用及金额计算方法如下: 

  赎回费用=赎回份额×T日基金单位净值×赎回费率 

  赎回金额=赎回份额×T日基金单位净值-赎回费用 

  假如投资者赎回1000份基金单位,假设赎回费率为0.5%,当日的基金单位资产净值为1元,其得到的赎回金额为: 

  赎回费用=1000×1×0.5=5元 

    赎回金额=1000×1-5=995

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