需求沟通
通过与客户的充分沟通，了解客户的投资目的、投资偏好、投资限制、风险承受能力，评估客户的财务状况。
方案设计
根据客户风险偏好及其它个性化要求，提供量身订做的投资建议，客户经理与客户就投资建议进行充分交流，并根据客户意见进行相应调整，形成与客户风格类型和个性化要求相吻合的投资方案。
签订合同
客户作为委托人，与我们（即资产管理人）和托管银行签订三方合同。
合同备案
合同签订后的五个工作日内，向证监会提出合同的报备申请，并取得证监会出具的无异议函。
账户开立
我们全程负责为客户开立资金账户和证券账户。账户为独立的三方联名账户，因此不会影响客户现有资金账户和证券账户的使用。
投资运作
账户开立完毕后，客户（即委托人）应及时将初始委托资产足额划拨至设立在托管行的资金账户，并指示托管行于收到初始委托资产的当日向我们（即资产管理人）发送《委托资产起始运作通知书》，经我们确认签收后的下一工作日作为委托资产运作起始日。