《基金对账单》是华商基金定期为投资人提供的账户报告服务，记录了投资人在该季度内的各基金持有份额和所有交易明细。一般来讲，对账截止日为每个季度的最后一个工作日（如2007年6月29日），在下个季度第一个工作日（2007年7月2日）确认后打印并分批寄送给投资人。现就基金对账单中的重要名词说明如下：

 

一、“基金账户基本信息”表中重要名词

 

1、  基金账号：基金账户是华商基金公司为投资人开立的用于记录其持有各基金份额和变动情况的账户。每位投资者只能开立一个基金账户，对应一个基金账号。

 

二、“当前基金账户余额”表中重要名词

 

1、 份额余额 ：指在对账截止日您持有的基金份额。

 

2、 对账日净值：由于基金份额净值每天都可能发生变化，此处提供的是报告截止日当天净值信息，供您参考。

 

3、 市价总值：指本期份额余额与对账日净值相乘之积。

 

需要提示您的是：由于基金份额净值每天都可能发生变化，所以市价总值也可能发生变化。

 

4、 分红方式：分红方式是指截止到本期末华商基金管理有限公司记录的您所持有各基金的分红形式，如您在买入基金时没有选择，我公司默认的分红方式为“现金分红”。如需将分红方式变更为红利再投资，请您携带有效证件到购买网点柜台办理。

 

需要提示您的是：华商领先企业基金目前处在封闭期，其代销机构民生银行、北京银行在封闭期内无法变更分红方式，封闭期打开之后可以正常办理。

 

三、“本期交易确认明细”表中重要名词

 

1、 确认金（份）额 ：提交的有效申请进行清算后确认的金（份）额。此项数据为已经扣除您所需缴纳的各项费用后的实际份（金）额。在买入基金时，您提交的申请以“元”为单位，在卖出基金时，您提交的申请以”份”为单位。

 

需要提示您的是：每次购买基金时所提交的金额应大于1000元，赎回的最低份额为500份。

 

2、 成交净值：指您买卖基金的实际交易价格。由于您在提交基金交易申请时并不知道基金的成交价格，因此对账单中特别列示了交易申请日期的净值，供您参考。

 

需要提示您的是：华商领先企业基金首发认购面值为1.000。

 

3、 手续费：指基金交易所需要交纳的费用，即买入基金的认/申购费。或者是在卖出基金所需要交纳的赎回费。

 

4、  交易确认日期：指您有效委托进行清算并确认的工作日。一般情况下，交易申请日为T日，该交易确认日为T+1日。

 

需要提示您的是：您可在T+2日去办理业务的销售机构打印确认单或者拨打华商基金客服中心电话查询，以便您能及时了解提交的申请是否确认成功。